東吳校訊 - 校友動態

10/26/2021
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校友動態
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資料提供:生涯發展中心
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【生涯發展中心訊】

那些年，學校教會我們好多事。然而，學校沒教的是？110年8月11日(三)邀請劉忠賢學長(企管系66級，第3屆傑出校友)，透過視訊會議方式與大家分享「學校沒教，一生必懂的理財觀念」。學長目前為本校端木愷校長講座教授，曾任校友總會第4屆理事、財團法人東吳企管文教基金會董事、潤成投資控股公司董事長等職務。勤奮學習、努力不懈，乃至位居國內營建業首屈一指的標竿企業潤泰創新董事長。

忠賢學長說明個人理財的好處及其重要性，包含：第1是對個人風險的預防；第2是累積資金；最後則是減輕課稅負擔。至於理財的方法，則以財務管理為基本要務，透過編列財務報表，掌握現有財產的狀況及明確的數字概念後，再進一步規劃符合自身需求的計畫表；另配合學長解說理財的「6：3：1」法則，將薪水分成日常生活開銷、投資(自己或股票)以及保險，個人理財規劃即可運用自如。

學長分享儲蓄步驟為：養成儲蓄習慣，再用記帳方式找出消費漏洞，藉由定期檢視消費習慣並適當調整，最後是聰明理財、聰明理債。此外，衡量自身剩餘的資金，透過投資進而累積財富。平時就要厚植專業素養，增加專業知識，並透過周全的人身保險（包括人壽保險、傷害保險和健康保險）與財產保險（如火險、家具險或者竊盜險等）保障個人幸福，方能擁有一個無憂的未來。

總結時，學長語重心長地強調，一生中最重要的理財投資，就是要投資自己，從年輕到老，都要懂得培養自己的實力，投資壯大自己，方能走得更遠。整場講座，學長以自身豐富歷練，帶領大家充分了解並應對市場的變動，分享增加儲蓄的管道，使聽者獲得實用技巧，並詳盡解說市場投資以及聽眾問答，充分感受到學長專業與熱情。

【文圖/生涯發展中心】